Häufig gestellte Fragen
Hier findest du schnelle Antworten auf häufige Fragen rund um psponline, dein Benutzerkonto, Einstellungen, Lizenzthemen und organisatorische Abläufe.
Deine Rechnungen findest du in den Einstellungen von psponline.
Öffne dazu den Bereich „Einstellungen“ und klicke anschließend auf „Lizenzportal“. Dort findest du den Button „Archiv (Vertragsdokumente, Rechnungen usw.)“. Nach dem Klick öffnet sich ein Popup, über das du deine Rechnungen sowie weitere Vertragsdokumente abrufen kannst.
Die PVN (Pflegepflichtversicherung) muss unter „Derzeitige KV“ bei “Bisherige Tarife” ausgewählt werden.
Erst dann kann psponline die Pflegepflichtversicherung korrekt im Ergebnis und in den Berechnungen berücksichtigen.
Als Partner eines Vertriebs, Pools oder Kooperationspartners mit entsprechender Rahmenvereinbarung kannst du einen pspcode (Rabattcode) für deine Lizenzbestellung erhalten.
Der zuständige Ansprechpartner inklusive E‑Mail-Adresse und Rufnummer kann bei uns angefragt werden, wenn nicht bekannt.
Funktionsleiste & Grundeinstellungen
Die zentralen Funktionen befinden sich in der Funktionsleiste im oberen Bereich.
Hier steuerst du alle grundlegenden Schritte wie neue Berechnungen, Angebote öffnen, speichern oder versenden.
Über den Menüpunkt „Neu“ öffnest du die Maske zur Erfassung einer oder mehrerer Personen.
Über „Öffnen“ gelangst du in die Angebotsübersicht.
Hier findest du:
- deine eigenen Angebote
- sowie – je nach Berechtigung – geteilte Angebote von Kollegen
Über das Suchfeld kannst du gezielt nach Angeboten suchen. Zusätzlich können Angebote importiert oder gesammelt exportiert werden.
Über „Speichern“ kannst du Angebote jederzeit sichern und mit zusätzlichen Informationen versehen.
Dabei kannst du:
- bestehende Angebote aktualisieren oder neu speichern
- Angebote intern teilen (z. B. mit dem Backoffice)
- Kontakte an Outlook übergeben
- Wiedervorlagen erstellen und verwalten
So bleibt der gesamte Beratungsprozess nachvollziehbar und effizient organisiert.
„Drucken / Senden“ ist die zentrale Schnittstelle zwischen Beratung, Dokumentenerstellung und Kundenkommunikation.
Hier stellst du alle Unterlagen gezielt zusammen und bereitest sie für Versand, Archivierung oder Unterschrift vor.
Die Zusammenstellung erfolgt strukturiert über die Bereiche:
- Angebot
- Antrag / VVG-Dokumente
- Eigene Dokumente
Alle ausgewählten Inhalte werden im Ausgangskorb gebündelt und von dort aus weiterverarbeitet.
Profile sind vordefinierte Berechnungseinstellungen.
Damit kannst du eigene wiederkehrende Vorgaben speichern und beispielsweise unterschiedliche Kundengruppen oder Beratungssituationen schnell und einheitlich abbilden.
Unter „Gesellschaften“ kannst du Anbieter:
- gezielt ausschließen
- oder im Vergleich hervorheben
Diese Einstellungen gelten wahlweise:
- global für alle Berechnungen
- oder nur für die aktuelle Berechnung
Unter „Layout“ kannst du die Darstellung von psponline, Angebotsdruck und E‑Mail-Signatur anpassen:
- Farbschemata wählen
- eigene Farbprofile erstellen
- dein Corporate Design umsetzen
- ein eigenes Logo integrieren (PNG, JPG, GIF, SVG)
Bitte beachte: Je nach Konstellation (z. B. Pools, Rabattgruppen oder Unternehmensvorgaben) kann es Einschränkungen bei den Anpassungsmöglichkeiten geben.
Im Lizenzportal kannst du:
- persönliche Daten anpassen
- Lizenzdetails einsehen
- Vertragsinformationen abrufen
- weitere Nutzerlizenzen hinzufügen
- Rechnungen abrufen
- uvm.
Der Infopool ist das zentrale Nachschlagewerk innerhalb von psponline. Hier findest du alle relevanten Formulare, Dokumente und Informationen rund um die PKV – gebündelt, strukturiert und stets aktuell.
Nutze den Infopool
- während der Beratung für Rückfragen
- zur Ergänzung von Angeboten
- zur Bereitstellung von Dokumenten
- zur Klärung von Tarifdetails
Hier findest du alle Anträge und Formulare der Gesellschaften. Dieser Bereich ist besonders relevant, wenn du Unterlagen für Abschluss, Angebot oder Dokumentation benötigst.
Zusätzlich stehen häufig auch Zusatzformulare oder Zusatzerklärungen der Gesellschaften zur Verfügung. Diese können bereits im Vorfeld benötigt oder direkt gemeinsam mit den übrigen Unterlagen an den Kunden weitergegeben werden.
Enthält die originalen Bedingungen der jeweiligen Tarife. Ideal, um Leistungen im Detail zu prüfen oder Aussagen gegenüber dem Kunden abzusichern.
Ergänzende Unterlagen wie Vereinbarungen, Dokumentationen oder Hintergrundinformationen. Nützlich für spezielle Beratungssituationen oder zusätzliche Erläuterungen.
Bietet einen Überblick über Versicherer inklusive Kennzahlen und Zusatzinformationen. Hilfreich für eine erste Einordnung oder bei Rückfragen zu Anbietern.
Ermöglicht die gezielte Analyse von Unternehmenskennzahlen. Wird vor allem genutzt, wenn wirtschaftliche Aspekte in der Beratung berücksichtigt werden sollen.
Hier siehst du, wann bei den jeweiligen Gesellschaften zuletzt Beitragsanpassungen erfolgt sind. Zusätzlich erhältst du Informationen zum aktuellen Tarifstand und zum Zeitpunkt der letzten Anpassung.
Der Bereich kann besonders hilfreich sein, wenn in der Beratung Fragen zur Aktualität oder Anpassung eines Tarifs auftreten.
Gibt dir einen Überblick über Änderungen in psponline, z. B. neue Tarife oder Beitragsanpassungen. Hilfreich, um auf dem aktuellen Stand zu bleiben.
Hier legst du fest, welche Inhalte dein Angebot enthalten soll.
Du kannst u. a. auswählen:
- Anschreiben (individuell anpassbar)
- Tarifvergleich
- Tarifampel
- Leistungsvergleich
- Angebotsblatt, Verlauf und Prognose
- Beratungsdokumentation
Über die VP-Auswahl steuerst du, ob die Inhalte für einzelne oder alle versicherten Personen gelten.
Zusätzlich kannst du über die Druckoptionen festlegen, welche ergänzenden Informationen angezeigt werden, z. B.:
- Bewertungen
- Filter
- Rating
Die Zusammenstellung lässt sich jederzeit über die Druckvorschau prüfen oder direkt in den Ausgangskorb übernehmen.
Hier werden alle benötigten Antrags- und Tarifunterlagen automatisch zusammengestellt.
Du kannst:
- Dokumente gezielt auswählen
- zwischen vorbefüllten oder blanko Anträgen wählen
- Unterlagen nach Gesellschaft und Tarif filtern
Zusätzlich hast du die Möglichkeit:
- alle Dokumente als eine PDF zusammenzufassen
- oder als ZIP-Datei zu exportieren
Sofern von der jeweiligen Gesellschaft unterstützt, können Dokumente zusätzlich direkt über einen Webservice bereitgestellt werden.
Damit bereitest du alle relevanten Unterlagen effizient für den Versand vor.
Hier kannst du eigene Unterlagen in den Prozess integrieren, z. B.:
- individuelle Informationen
- firmenspezifische Dokumente
- ergänzende PDFs
- Erstinformationen für Neukunden
Dokumente lassen sich einfach hochladen, verwalten und ebenfalls in den Ausgangskorb übernehmen. Die Erstinformation gehört zu den Pflichtangaben eines Maklers gegenüber Neukunden und kann so direkt in den Beratungsprozess integriert werden.
Der Ausgangskorb ist die zentrale Sammelstelle für alle ausgewählten Dokumente.
Hier kannst du:
- Dokumente prüfen und umbenennen
- Dateien herunterladen oder archivieren
- zusätzliche Dokumente hinzufügen
- Unterlagen per E‑Mail versenden
- Dokumente für die E‑Signatur vorbereiten
Alle Inhalte sind übersichtlich strukturiert und nach Bereichen gegliedert, sodass du jederzeit den Überblick behältst.
Im Bereich „E‑Signatur“ erhältst du eine zentrale Übersicht aller bereits erstellten Signaturvorgänge.
Hier kannst du jederzeit den aktuellen Status der laufenden Unterschriften prüfen und schnell nachvollziehen, welche Vorgänge bereits abgeschlossen oder noch offen sind.
Zu jedem Vorgang werden wichtige Informationen angezeigt, zum Beispiel:
- letzte Änderung
- Anzahl der Unterschriften
- aktueller Status
- verfügbare Aktionen
Zusätzlich kannst du direkt aus psponline zurück in den jeweiligen inSign-Vorgang wechseln, um den Signaturprozess weiter zu bearbeiten oder zu kontrollieren.
Dadurch dient der Bereich als zentrale Informations- und Kontrollstelle für alle E‑Signaturvorgänge.
Erfassung
Der Bereich „Erfassung“ dient zur Eingabe aller relevanten Kundendaten und bildet die Grundlage für die Tarifberechnung.
Hier legst du Versicherungsart, Berufsstatus und individuelle Vorgaben fest und steuerst so die spätere Ergebnismenge.
Die Mindestvorgabe ist das Geburtsdatum.
Darauf aufbauend legst du Versicherungsart, Berufsgruppe und Berufsstatus fest – diese Angaben bestimmen maßgeblich die verfügbaren Tarife und das Ergebnis.
Die Auswahl beeinflusst direkt:
- welche Eingabefelder angezeigt werden
- welche Tarife verfügbar sind
- wie die Berechnung erfolgt
Je nach Kombination unterscheiden sich die Optionen deutlich (z. B. Voll- vs. Zusatzversicherung).
Ja. Über „VP hinzufügen“ kannst du beliebig viele Personen anlegen.
Dabei kannst du für jede Person individuell:
- Versicherungsart
- Berufsgruppe
- Tarifkonstellation
festlegen – auch Kombinationen aus Voll- und Zusatzversicherung sind möglich.
Eine Besonderheit von psponline:
Innerhalb einer Berechnung können auch unterschiedliche Berufsgruppen kombiniert werden, zum Beispiel Normalversicherte, Beamte oder Mediziner.
Im Bereich „Angebot“ kannst du interne Notizen und Hinweise erfassen. Diese dienen ausschließlich deiner Arbeit und erscheinen nicht im Ausdruck.
Über die Wiedervorlage kannst du zusätzlich Erinnerungen setzen, die nach dem Login sowie im Bereich „Öffnen“ angezeigt werden.
Die Daten aus dem Bereich „Antragsteller“ werden automatisch in vorbefüllbare Anträge übernommen.
Das reduziert manuellen Aufwand und sorgt für konsistente Unterlagen.
Die Checkliste unterstützt dich dabei, alle relevanten Kundendaten vollständig zu erfassen und keine wichtigen Angaben zu vergessen.
Hier legst du den Beschäftigungsstatus sowie den ausgeübten Beruf fest.
Diese Angaben beeinflussen:
- die Tarifauswahl
- mögliche Zusatzoptionen
- die Berechnungslogik
Zusätzlich kannst du hinterlegen, seit wann der Status besteht.
Die Tarifvorgaben bestimmen, welche Tarife überhaupt in der Ergebnismenge erscheinen.
Du legst hier die grundlegenden Anforderungen fest, die später im Ergebnis weiter verfeinert werden können.
Hier definierst du die gewünschte Selbstbeteiligung (SB), entweder über eine Auswahl oder manuell.
Zusätzlich kannst du festlegen, wie breit das Ergebnis sein soll:
- Optimaler Tarif → zeigt nur den günstigsten Tarif im gewählten SB-Bereich (berechnet aus Beitrag plus anteiliger Selbstbeteiligung)
- Alle im Bereich → zeigt alle Tarife innerhalb des definierten SB-Korridors
- Alle Tarife → zeigt sämtliche verfügbaren Tarifkombinationen ohne Einschränkung
Hier bestimmst du die gewünschte Leistungsqualität, z. B. Zimmer- und Arztwahl. Ein „+“ in der Auswahl bedeutet, dass auch bessere Leistungen automatisch berücksichtigt werden.
Auch hier kannst du wählen zwischen:
- nur dem optimalen Tarif
- allen Tarifen im gewählten Leistungsbereich
- oder einer vollständigen Übersicht aller Kombinationen
Für Zahnleistungen definierst du Mindestanforderungen in Prozent, getrennt nach:
- Zahnbehandlung (ZB)
- Zahnersatz (ZE)
- Kieferorthopädie (KFO)
Die Ergebnissteuerung erfolgt analog zu Allgemein und Stationär:
- optimaler Tarif
- alle im Bereich
- oder vollständige Tarifauswahl
Bei Vollversicherungen ist die Pflegepflicht automatisch berücksichtigt.
Zusätzlich kannst du festlegen:
- ob eine Ehegattenkappung gilt
- ob die Pflegeversicherung beitragsfrei ist
- ob eine Pflegezusatzversicherung ergänzt werden soll
Für die Pflegezusatzversicherung sind bereits vordefinierte Tagessätze hinterlegt, die bei Bedarf individuell angepasst werden können.
Durch Anhaken wird das Krankentagegeld aktiviert und der gewünschte Tagessatz kann hinterlegt werden.
Die Auswahl der Karenzzeiten ist dabei bereits passend zum Berufsstatus voreingestellt.
Zur Unterstützung steht dir der KT-Rechner zur Verfügung, mit dem du den passenden Tagessatz berechnen und direkt übernehmen kannst.
Wenn du die Auslandsreise-Krankenversicherung aktivierst, wird der entsprechende Tarif der gewählten Gesellschaft automatisch ergänzt.
Zur Reduzierung des Beitrags im Rentenalter kannst du einen Beitragsentlastungstarif hinzufügen.
Auch hier steht dir ein integrierter Rechner zur Verfügung, der dich bei der Auswahl unterstützt.
Diese Auswahl steuert die Breite der Ergebnismenge:
- Optimaler Tarif → maximale Fokussierung auf den günstigsten Tarif, für schnelle Orientierung oder klare Empfehlung
- Alle im Bereich → ausgewogene Auswahl innerhalb deiner Vorgaben, für strukturierte Beratung mit Auswahlmöglichkeiten
- Alle Tarife → vollständige Marktübersicht ohne Einschränkung, für tiefergehende Analyse oder Vergleichssituationen
Damit kannst du gezielt zwischen schneller Empfehlung und vollständiger Analyse wechseln.
Die Tarifvorgaben sind bewusst als Grobsteuerung gedacht.
Die Feinjustierung erfolgt später im Ergebnis über Filter und Vergleichsfunktionen.
So bleibst du flexibel und kannst die Beratung individuell anpassen.
Über die Info-Buttons erhältst du zu allen Bereichen zusätzliche Erläuterungen und praktische Hinweise.
Im Bereich „Filter / Optionen“ steuerst du gezielt, welche Tarife im Ergebnis berücksichtigt werden und wie diese bewertet bzw. berechnet werden. Dieser Bereich dient somit der Feinjustierung deiner Tarifauswahl und ermöglicht es, die Ergebnisse präzise an die Anforderungen des Kunden anzupassen.
Die „Leistungsfilter“ legen fest, welche Mindestanforderungen ein Tarif erfüllen muss, um im Ergebnis berücksichtigt zu werden.
Ein zentraler Bestandteil ist die Auswahl zur Gebührenordnung (GOÄ/GOZ).
Hier kannst du getrennt für Ambulant, Stationär und Zahn festlegen, ob beispielsweise nur Tarife ohne Begrenzung oder mindestens mit dem 3,5‑fachen Satz angezeigt werden sollen.
Zusätzlich kannst du bestimmte Tarifarten gezielt ausschließen – zum Beispiel Tarife mit Primärarztprinzip.
Die Leistungsfilter wirken direkt auf das Ergebnis:
Tarife, die die definierten Kriterien nicht erfüllen, werden entsprechend ausgefiltert oder gar nicht erst angezeigt.
Im Bereich „Optionen“ legst du fest, welche zusätzlichen Faktoren bei der Berechnung und Bewertung der Tarife berücksichtigt werden sollen.
Dabei können verschiedene Werte direkt in den KV-Aufwand einbezogen werden, zum Beispiel:
- Pauschalleistungen
- erfolgsabhängige Beitragsrückerstattung (BRE)
- anteilige Selbstbeteiligung
- individuell hinterlegte Arztkosten
Zusätzlich lassen sich steuerliche Effekte berücksichtigen.
Auf Basis des hinterlegten Einkommens kann die Steuererstattung gemäß Bürgerentlastungsgesetz in die Berechnung einfließen. Optional kann auch ein Einkommensteuer-Splitting berücksichtigt werden.
So entsteht eine realistischere Darstellung der tatsächlichen Beitragsbelastung im Vergleich zur derzeitigen Krankenversicherung.
Über die entsprechenden Optionen kannst du außerdem steuern, welche Werte angezeigt oder in die Berechnung übernommen werden sollen.
Während die Tarifvorgaben die grundsätzliche Richtung vorgeben, dienen die Leistungsfilter und Optionen der präzisen Anpassung im Detail.
Typisch ist daher folgendes Vorgehen:
- Grobe Auswahl über Tarifvorgaben
- Feinsteuerung über Leistungsfilter
- Bewertung und Vergleich unter Berücksichtigung der Optionen
So entsteht ein Ergebnis, das sowohl fachlich fundiert als auch individuell auf den Kunden zugeschnitten ist.
Im Bereich „Derzeitige KV“ erfasst du die bestehende oder aktuelle Krankenversicherung deines Kunden – unabhängig davon, ob es sich um eine private oder gesetzliche Versicherung handelt.
Alternativ kann hier auch ein Vergleichs- oder Gegenangebot hinterlegt werden, um dieses direkt den berechneten Tarifen gegenüberzustellen.
Ziel ist es, die jeweilige Ausgangssituation möglichst realistisch abzubilden, um sie transparent mit den berechneten Tarifen vergleichen zu können. Damit schaffst du die Grundlage für eine nachvollziehbare und professionelle Beratung.
Die Maske ermöglicht es außerdem, Zuzahlungen in Euro pro Jahr sowie mögliche Beitragsrückerstattungen zu erfassen.
Bestehen Zusatzversicherungen, können auch deren monatliche Kosten hinterlegt werden, sodass diese in die Berechnung einfließen.
Weitere Informationen zu den einzelnen Eingabefeldern stehen über die Info-Buttons zur Verfügung.
Fazit:
Mit diesen Angaben wird die bestehende Krankenversicherung oder ein Vergleichsangebot realistisch abgebildet.
So entsteht eine klare Gegenüberstellung mit den Leistungen und Kosten möglicher Alternativen – als fundierte Entscheidungsgrundlage für den Kunden.
Zusätzlich stehen oben rechts hilfreiche Dokumente wie die „Sozialversicherungsgrößen“ oder ein „Kündigungsschreiben“ zur Verfügung, die den Beratungs- und Wechselprozess unterstützen.
Im Bereich „privat“ wählst du zunächst die aktuelle Gesellschaft aus und übernimmst die bestehenden Tarife.
Auch geschlossene Tarife können dabei berücksichtigt werden.
Ergänzend lassen sich weitere Angaben hinterlegen, wie:
- Beginn der Versicherung
- aktueller Gesamtbeitrag inklusive Pflegeversicherung
- enthaltene Selbstbeteiligung sowie deren Geltungsbereich
Diese Informationen werden im späteren Vergleich direkt berücksichtigt und separat ausgewiesen.
Im Bereich „gesetzlich“ wird zunächst unterschieden, ob die Person selbstversichert oder mitversichert ist.
Abhängig davon passen sich die Eingabefelder automatisch an.
Für selbstversicherte Personen kannst du unter anderem erfassen:
- Bundesland und Krankenkasse
- Einkommen (oder alternativ den Höchstbeitrag übernehmen)
- aktueller Gesamtbeitrag inklusive Pflegeversicherung
- Anzahl der Kinder zur Berücksichtigung von Abschlägen
- Krankengeld-Option
Zusätzlich können folgende Werte berücksichtigt werden:
- Zuzahlungen (z. B. Selbstbeteiligung in der GKV)
- Beitragsrückerstattungen
- Kosten für bestehende Zusatzversicherungen
Diese Angaben fließen direkt in die Berechnung ein und sorgen für eine realistische Vergleichsbasis.
Für Fälle ohne bestehende Absicherung kann im Bereich „ohne Versicherung“ eine letzte Gesellschaft sowie ein Startzeitpunkt hinterlegt werden. Dies dient vor allem der Dokumentation und Einordnung der Ausgangssituation.
Der Kassenvergleich bietet eine schnelle Übersicht über die Beitragsunterschiede zwischen den gesetzlichen Krankenkassen und unterstützt dich bei der Einordnung der aktuellen Beitragssituation.
Wurde noch keine Krankenkasse ausgewählt, zeigt der Vergleich die unterschiedlichen Kassenbeiträge beziehungsweise Zusatzbeiträge der verfügbaren Krankenkassen als Orientierung an.
Ist bereits eine Krankenkasse hinterlegt, wird zusätzlich die mögliche Beitragsersparnis oder Mehrbelastung im Vergleich zur ausgewählten Kasse angezeigt – sowohl monatlich als auch jährlich.
Dadurch eignet sich der Kassenvergleich nicht nur zur Orientierung, sondern auch als hilfreiche Unterstützung in der Kundenberatung.
Auf Basis der erfassten Daten berechnet das Programm automatisch die Unterschiede zwischen der bestehenden Krankenversicherung und den neuen Tarifen.
Dazu gehört auch die Ersparnisberechnung, die im Ergebnis angezeigt wird, sofern alle relevanten Daten hinterlegt sind.
Wenn diese Darstellung nicht gewünscht ist, kann sie über die Option „Ersparnis ausblenden“ deaktiviert werden.
Zusätzliche Informationen und Erläuterungen zu einzelnen Eingabefeldern stehen über die „i“-Buttons direkt im Programm zur Verfügung.
Diese liefern praxisnahe Hinweise, z. B. zu:
- Höchst- und Mindestbeiträgen
- Berechnung von Krankengeld
- gesetzlichen Zuzahlungsgrenzen
Die Erfassung der derzeitigen Krankenversicherung ist ein zentraler Bestandteil der Beratung.
Sie ermöglicht:
- eine realistische Gegenüberstellung
- eine klare Argumentationsgrundlage
- eine transparente Darstellung von Mehr- oder Minderleistungen
Damit wird aus einer reinen Tarifauswahl eine fundierte und nachvollziehbare Entscheidungshilfe für den Kunden.
Ergebnis
Im Bereich „Ergebnis“ erhältst du auf Basis deiner Eingaben eine strukturierte Übersicht aller passenden Tarife und kannst diese gezielt vergleichen, filtern und für die weitere Beratung auswählen.
Mit Klick auf „Ergebnis“ wird eine übersichtliche Liste der verfügbaren Tarife angezeigt – basierend auf den zuvor erfassten Vorgaben.
Standardmäßig erfolgt die Sortierung nach der Tarifbewertung, also nach den Leistungen.
Alternativ kann die Sortierung auch nach Aufwand oder Preis-Leistung erfolgen.
Im oberen Bereich werden die wichtigsten Daten der versicherten Person angezeigt.
Zusätzlich stehen dir folgende Funktionen zur Verfügung:
- Themen: Auswahl der berücksichtigten Leistungsbereiche
- In Navigator: Übernahme der aktuellen Auswahl in den Navigator
Darunter kannst du steuern, welche Informationen angezeigt werden, z. B.:
- Tarifbewertung
- Preis-Leistung
- Unternehmensrating
Auf der rechten Seite kannst du das Ergebnis gezielt steuern:
- Suchfeld → Filterung nach Tarifen oder Begriffen
- Darstellung → kompakte oder detaillierte Anzeige der Ergebnisliste
- Optionen → Anpassung von Berechnungsgrundlagen
Die gewünschten Tarife kannst du direkt im Ergebnis durch Anhaken auswählen:
- bis zu acht Tarife können gleichzeitig gegenübergestellt werden
- die Auswahl wird unten gesammelt angezeigt
- die Reihenfolge lässt sich per Drag & Drop anpassen
Optional kannst du ausgewählte Tarife automatisch oben in der Liste einsortieren, um die Übersicht zu verbessern.
Für eine schnelle Einordnung stehen zusätzliche Informationen direkt im Ergebnis zur Verfügung:
- Klick auf Werte wie SB, Zahn oder Aufwand → Detailinformationen zum Tarif
- Anzeige der Erfüllungsgrade in Prozent bei gesetzten Filtern
- Viele blau dargestellte Werte, Tarifnamen oder Angaben sind anklickbar und öffnen zusätzliche Informationen – zum Beispiel Tarifdetails, Leistungsmerkmale, Beitragszusammensetzungen oder weiterführende Leistungsübersichten.
So lassen sich wichtige Unterschiede schnell erkennen, ohne den Tarifvergleich verlassen zu müssen.
In der Praxis werden häufig drei bis vier Tarife in die engere Auswahl genommen, während vorab mehrere Tarife verglichen werden können.
Über den Filterbereich auf der linken Seite kannst du die Ergebnismenge gezielt an die Anforderungen deines Kunden anpassen.
Dafür stehen dir zahlreiche Leistungs- und Tariffilter zur Verfügung, unter anderem für:
- Selbstbeteiligung
- Gebührenordnung (GOÄ/GOZ)
- Heilpraktiker, Hilfsmittel, Heilmittel oder Psychotherapie
- stationäre Leistungen wie 1‑Bett, 2‑Bett oder Privatklinik
- Zahnleistungen, Implantate, Kieferorthopädie und Zahnstaffeln
- Optionsrechte, weltweite Geltung oder Versicherbarkeit von Kindern
- Kurleistungen und weitere Spezialthemen
Zusätzlich kannst du wichtige Vorgaben wie eine Mindestbewertung oder einen maximalen Aufwand festlegen.
Über den Schieberegler für den Erfüllungsgrad kannst du außerdem bestimmen, ab welchem Prozentsatz ein Tarif im Ergebnis berücksichtigt werden soll.
Wichtig ist außerdem die Unterscheidung zwischen weichem und hartem Filter:
- Der weiche Filter zeigt auch Tarife, die Vorgaben übererfüllen. Tarife mit besseren Leistungen bleiben also sichtbar.
- Der harte Filter berücksichtigt ausschließlich Tarife, die die definierten Kriterien exakt erfüllen, also mit 100 % Erfüllung.
So kannst du das Ergebnis Schritt für Schritt eingrenzen und gezielt an die Wünsche und Prioritäten deines Kunden anpassen.
Der Tarifvergleich ist die zentrale Arbeitsoberfläche zur Auswahl geeigneter Tarife.
Typischer Ablauf:
- Ergebnis auf Basis der Vorgaben anzeigen
- Tarife über Bewertung, Preis oder Filter eingrenzen
- relevante Tarife auswählen
- Auswahl für den Leistungsvergleich vorbereiten
So entsteht eine strukturierte Entscheidungsbasis für die weitere Beratung.
Der Leistungsvergleich ist die zentrale Arbeitsoberfläche für die inhaltliche Bewertung der ausgewählten Tarife.
Hier werden alle Tarife nebeneinander dargestellt, sodass du Leistungen direkt vergleichen und Unterschiede gezielt herausarbeiten kannst.
Die Maske ist bewusst flexibel aufgebaut, damit du die Darstellung an deine Beratungssituation anpassen kannst – ob im persönlichen Gespräch oder im Videocall.
Im oberen Bereich siehst du die ausgewählten Tarife im direkten Vergleich, inklusive:
- Tarifname und Gesellschaft
- Bewertung
- Erfüllungsgrad
Im mittleren Bereich sind die Leistungen nach Themen gegliedert, z. B.:
- Ambulant
- Stationär
- Zahn
- Allgemein
- Krankentagegeld
- Pflegezusatz
- Kur
Innerhalb dieser Bereiche werden die einzelnen Leistungsbausteine strukturiert gegenübergestellt und durch Bewertungen sowie detaillierte Beschreibungen ergänzt.
Die Ansicht lässt sich flexibel steuern, je nachdem, wie detailliert du arbeiten möchtest.
Du kannst:
- Tarifbewertung, Beiträge oder Leistungsbewertungen ein- oder ausblenden
- zwischen Ampel‑, kompakter oder ausführlicher Darstellung wechseln
- die Ansicht über den Vollbildmodus erweitern
Wenn du in der Ampel- oder Kompaktansicht arbeitest, kannst du über „Details“ jederzeit den vollständigen Leistungstext einblenden.
Mit der Funktion „Leistungsunterschiede markieren“ werden Abweichungen zwischen den Tarifen farblich hervorgehoben.
So erkennst du auf einen Blick, in welchen Bereichen sich die Tarife unterscheiden.
Zusätzlich kannst du über die Option „aufklappbar“ steuern, ob detaillierte Inhalte ein- oder ausgeblendet werden.
Das hilft dir, den Vergleich übersichtlich zu halten und gezielt durch die relevanten Punkte zu führen.
Ja. Über den Button „RZ, LA erfassen“ kannst du Risikozuschläge und Leistungsausschlüsse direkt hinterlegen.
Diese werden automatisch in die Berechnung übernommen und im weiteren Verlauf berücksichtigt.
Der Leistungsvergleich ist der entscheidende Schritt in der Beratung.
Hier kannst du:
- Unterschiede verständlich erklären
- Leistungen priorisieren
- gemeinsam mit dem Kunden Entscheidungen treffen
Durch die flexible Darstellung kannst du den Vergleich genau auf die jeweilige Situation abstimmen – von der schnellen Übersicht bis zur detaillierten Analyse.
Über den Button „Teilen“ kannst du deinem Kunden einen direkten Zugriff auf den aktuellen Leistungsvergleich bereitstellen.
Der Kunde sieht exakt die gleichen Inhalte und kann sich selbstständig durch die Tarife bewegen.
Voraussetzung ist, dass das Angebot zuvor gespeichert wurde.
Beim Teilen kannst du festlegen:
- Gültigkeit und Nutzung des Links
- Darstellung und Detailtiefe der Inhalte
Der Versand erfolgt per E‑Mail oder über einen kopierten Link.
Ein zusätzlicher Vorteil: Die Inhalte können im Browser automatisch übersetzt werden – hilfreich bei fremdsprachigen Kunden.
Im Angebotsblatt erhältst du eine übersichtliche Zusammenfassung des ausgewählten Wunschtarifs inklusive aller Beiträge für die erfassten versicherten Personen.
Bei Angestellten wird zusätzlich der mögliche Arbeitgeberanteil automatisch berechnet und separat ausgewiesen.
Über den Button „Optionen“ können weitere Anpassungen vorgenommen und die Beiträge direkt neu berechnet werden.
Im „Verlauf“ wird die voraussichtliche Beitragsentwicklung des ausgewählten Tarifs über die verschiedenen Lebensphasen hinweg dargestellt. Dabei werden sowohl der Wunsch-Tarif als auch – sofern hinterlegt – die Derzeitige KV berücksichtigt.
Zusätzlich zeigt psponline mögliche Auswirkungen von Beitragsentlastungen im Rentenalter und stellt die prognostizierten Beiträge übersichtlich gegenüber.
Über den Button „Optionen“ können verschiedene Einstellungen angepasst und zusätzliche Faktoren direkt in die Berechnung einbezogen werden. Die Auswirkungen werden anschließend automatisch neu berechnet und ausgewiesen.
Der Verlauf eignet sich ideal, um Kunden frühzeitig für die langfristige Beitragsentwicklung und bezahlbare Beiträge im Alter zu sensibilisieren.
Ein besonderes Highlight und gleichzeitig eine hilfreiche Unterstützung für Beratungs- und Verkaufsgespräche ist die Funktion „Beitragsentwicklung GKV“ oben rechts. Darüber kann zusätzlich die Entwicklung der gesetzlichen Krankenversicherung angezeigt werden.
Im Bereich „Beitragshistorie“ werden für jede versicherte Person die bisherigen Neugeschäftsbeiträge der ausgewählten Tarife über mehrere Jahre hinweg dargestellt.
Zusätzlich zeigt psponline die durchschnittliche Erhöhung pro Jahr an und visualisiert die Entwicklung übersichtlich in einer Grafik.
Über die Jahresauswahl kann der gewünschte Zeitraum individuell angepasst und aktualisiert werden. Dadurch lassen sich Tarifentwicklungen und Beitragsanpassungen verschiedener Tarife direkt miteinander vergleichen.
Über die Funktion „Beitragsentwicklung GKV“ oben rechts kann zusätzlich die Entwicklung der gesetzlichen Krankenversicherung angezeigt werden. Das kann besonders hilfreich sein, um Beitragsentwicklungen besser einordnen und vergleichen zu können.
Im Bereich „BKZ“ werden die Bilanzkennzahlen der ausgewählten Gesellschaften übersichtlich dargestellt und miteinander verglichen.
Die Anzeige kann über verschiedene Selektionsmöglichkeiten gezielt angepasst werden, zum Beispiel nach Gesellschaft, Kennzahl oder Zeitraum. Dadurch lassen sich wichtige Unternehmenskennzahlen und Entwicklungen direkt gegenüberstellen und besser einordnen.
Über den Link „Definition Bilanzkennzahlen“ oben rechts erhältst du zusätzliche Erläuterungen zu den einzelnen Kennzahlen.
Navigator
Der Navigator ist das zentrale Werkzeug zur flexiblen Tarifrecherche.
Er ermöglicht es dir, Tarife gezielt zu finden, individuell zusammenzustellen und unabhängig von festen Abläufen miteinander zu vergleichen.
Der Leistungsvergleich ist die zentrale Arbeitsoberfläche für die inhaltliche Bewertung der ausgewählten Tarife.
Hier werden alle Tarife nebeneinander dargestellt, sodass du Leistungen direkt vergleichen und Unterschiede gezielt herausarbeiten kannst.
Die Maske ist bewusst flexibel aufgebaut, damit du die Darstellung an deine Beratungssituation anpassen kannst – ob im persönlichen Gespräch oder im Videocall.
Im oberen Bereich siehst du die ausgewählten Tarife im direkten Vergleich, inklusive:
- Tarifname und Gesellschaft
- Bewertung
- Erfüllungsgrad
Im mittleren Bereich sind die Leistungen nach Themen gegliedert, z. B.:
- Ambulant
- Stationär
- Zahn
- Allgemein
- Krankentagegeld
- Pflegezusatz
- Kur
Innerhalb dieser Bereiche werden die einzelnen Leistungsbausteine strukturiert gegenübergestellt und durch Bewertungen sowie detaillierte Beschreibungen ergänzt.
Die Ansicht lässt sich flexibel steuern, je nachdem, wie detailliert du arbeiten möchtest.
Du kannst:
- Tarifbewertung, Beiträge oder Leistungsbewertungen ein- oder ausblenden
- zwischen Ampel‑, kompakter oder ausführlicher Darstellung wechseln
- die Ansicht über den Vollbildmodus erweitern
Wenn du in der Ampel- oder Kompaktansicht arbeitest, kannst du über „Details“ jederzeit den vollständigen Leistungstext einblenden.
Mit der Funktion „Leistungsunterschiede markieren“ werden Abweichungen zwischen den Tarifen farblich hervorgehoben.
So erkennst du auf einen Blick, in welchen Bereichen sich die Tarife unterscheiden.
Zusätzlich kannst du über die Option „aufklappbar“ steuern, ob detaillierte Inhalte ein- oder ausgeblendet werden.
Das hilft dir, den Vergleich übersichtlich zu halten und gezielt durch die relevanten Punkte zu führen.
Ja. Über den Button „RZ, LA erfassen“ kannst du Risikozuschläge und Leistungsausschlüsse direkt hinterlegen.
Diese werden automatisch in die Berechnung übernommen und im weiteren Verlauf berücksichtigt.
Der Leistungsvergleich ist der entscheidende Schritt in der Beratung.
Hier kannst du:
- Unterschiede verständlich erklären
- Leistungen priorisieren
- gemeinsam mit dem Kunden Entscheidungen treffen
Durch die flexible Darstellung kannst du den Vergleich genau auf die jeweilige Situation abstimmen – von der schnellen Übersicht bis zur detaillierten Analyse.
Über den Button „Teilen“ kannst du deinem Kunden einen direkten Zugriff auf den aktuellen Leistungsvergleich bereitstellen.
Der Kunde sieht exakt die gleichen Inhalte und kann sich selbstständig durch die Tarife bewegen.
Voraussetzung ist, dass das Angebot zuvor gespeichert wurde.
Beim Teilen kannst du festlegen:
- Gültigkeit und Nutzung des Links
- Darstellung und Detailtiefe der Inhalte
Der Versand erfolgt per E‑Mail oder über einen kopierten Link.
Ein zusätzlicher Vorteil: Die Inhalte können im Browser automatisch übersetzt werden – hilfreich bei fremdsprachigen Kunden.
Du kannst den Navigator nutzen, um:
- schnell passende Tarife zu finden
- individuelle Vergleiche aufzubauen
- eine Ist-Aufnahme durchzuführen
- manuelle Tarifvergleiche zu erstellen
- Angebote gezielt manuell zusammenzustellen
- oder bestehende Tarife im Rahmen der Tarifoptimierung nach § 204 VVG zu analysieren
Ein besonderer Vorteil des Navigators ist die freie Tarifzusammenstellung.
Du kannst Tarife flexibel kombinieren und vergleichen, ohne dass psponline automatisch in die Auswahl eingreift. Dadurch eignet sich der Navigator besonders für individuelle Beratungssituationen und manuelle Angebotserstellungen.
Damit unterstützt dich der Navigator sowohl bei der klassischen Tarifauswahl als auch bei spezialisierten Beratungssituationen.
Bevor du mit der Auswahl beginnst, sind grundlegende Angaben erforderlich, insbesondere das Geburtsdatum.
Darauf aufbauend legst du Versicherungsart, Berufsgruppe und Berufsstatus fest. Auf Basis dieser Angaben werden die passenden Tarife automatisch angezeigt.
Der Versicherungsbeginn ist standardmäßig auf den nächsten Monatsersten voreingestellt, kann aber jederzeit angepasst werden.
Nach Auswahl einer Gesellschaft werden alle verfügbaren Tarife übersichtlich dargestellt. Zur besseren Orientierung sind diese in Bereiche wie Ambulant, Stationär und Zahn gegliedert. Alternativ kannst du über die entsprechenden Reiter gezielt einzelne Leistungsbereiche anzeigen.
Für die Beratung stehen dir zusätzliche Informationen direkt im Ergebnis zur Verfügung:
- Klick auf blau markierte Merkmale → kurze Tarifinformationen
- Suchfunktion → gezielte Suche nach Tarifen oder Leistungsmerkmalen
Besonders bei umfangreichen Tarifwerken erleichtert das die schnelle Orientierung.
Um Tarife gesellschaftsübergreifend zu vergleichen, kannst du weitere Gesellschaften hinzufügen. So lassen sich bis zu acht Tarife oder Gesellschaften parallel gegenüberstellen.
Der Navigator passt sich automatisch an deine Auswahl an.
Je nach Kombination aus:
- Versicherungsart
- Berufsgruppe
- Berufsstatus
werden zusätzliche Eingabefelder oder Optionen eingeblendet.
Ein typisches Beispiel ist die Auswahl von Beamten: Hier müssen Beihilfeträger und Beihilfesatz definiert werden, damit die passenden Tarife angezeigt werden.
Der Navigator bietet maximale Flexibilität in der Tarifrecherche.
Typische Einsatzbereiche sind:
- schnelle Marktübersicht ohne feste Vorgaben
- gezielte Tarifvergleiche über mehrere Gesellschaften
- Vorbereitung individueller Angebote
- Analyse und Optimierung bestehender Verträge
Damit ergänzt der Navigator die strukturierte Berechnung um eine freie und explorative Arbeitsweise.
Die Tarifoptimierung unterstützt dich beim Wechsel innerhalb einer bestehenden PKV-Gesellschaft.
Ziel ist es, den aktuellen Tarif deines Kunden zu analysieren und gezielt zu verbessern – unter Berücksichtigung von Leistungen und möglichen Auswirkungen wie Gesundheitsprüfungen.
Die konkreten Beiträge der Zieltarife müssen anschließend bei der jeweiligen Gesellschaft angefragt werden, da in psponline ausschließlich Neugeschäftsbeiträge vorliegen.
Der Ablauf folgt einer klaren Struktur:
- Tarifoptimierung aktivieren
- Personendaten erfassen
- bestehende Gesellschaft auswählen
- aktuelle Tarife und Beiträge hinterlegen
- Zieltarife auswählen oder berechnen lassen
- Leistungsvergleich durchführen
Beim Einschalten der Tarifoptimierung wird psponline in einen speziellen Modus versetzt.
Dabei werden automatisch sinnvolle Voreinstellungen gesetzt:
- geschlossene Tarife werden angezeigt
- bestehende Tarife werden als Referenz (Ref.) markiert
- Vergleich erfolgt in zwei Spalten (Bestand vs. Zieltarife)
- Bewertungsfarben werden angepasst
- Fokus auf die Bereiche Ambulant, Stationär und Zahn
Die bestehenden Tarife werden in der linken Spalte ausgewählt und idealerweise direkt aus der Police übernommen. Nach Auswahl eines Tarifs kannst du den aktuellen Beitrag hinterlegen.
Hinweis: psponline arbeitet mit Neugeschäftsbeiträgen. Die finalen Beiträge für Zieltarife müssen immer durch die Gesellschaft abgefragt werden.
Du hast zwei Möglichkeiten:
- Direkte Auswahl: Wenn du bereits geeignete Tarife kennst, kannst du diese in der rechten Spalte auswählen und direkt vergleichen.
- Automatische Vorschläge: Über „Tarifvergleich“ erstellt psponline automatisch passende Tarifkombinationen auf Basis des aktuellen Bestands. Die Selektionskriterien können dabei individuell angepasst werden.
Wichtig:
Im Bereich Zahn beziehen sich Prozentwerte hier auf Maximalleistungen, nicht auf Mindestvorgaben. Das hilft, Mehrleistungen und mögliche Gesundheitsfragen besser zu steuern.
Im Tarifvergleich wird der bestehende Tarif automatisch als Referenz dargestellt.
Die Bewertung erfolgt über farbige Kennzeichnungen:
- Grün → bessere Leistung
- Blau → gleichwertige Leistung
- Rot → schlechtere Leistung
So erkennst du sofort:
- mögliche Leistungsverbesserungen
- potenzielle Einschränkungen
- Risiken im Hinblick auf Gesundheitsfragen
Im Leistungsvergleich analysierst du die ausgewählten Tarife im Detail.
Dabei stehen dir wichtige Funktionen zur Verfügung:
- Leistungsunterschiede markieren → hebt Abweichungen hervor
- Nur Unterschiede anzeigen → reduziert die Anzeige auf relevante Punkte
- RZ / LA erfassen → berücksichtigt Risikozuschläge, Leistungsausschlüsse und Übertragungswerte (eine wichtige Größe beim Tarifwechsel)
Zusätzlich erhältst du eine schnelle Übersicht über Leistungsunterschiede je Bereich (z. B. Ambulant).
Du kannst die Anzeige flexibel steuern:
- Ampel‑, kompakte oder ausführliche Darstellung
- Ein- und Ausblenden von Details
- Auswahl relevanter Leistungsthemen
Gerade bei der Tarifoptimierung empfiehlt es sich, nicht relevante Themen auszublenden, um den Fokus auf die entscheidenden Leistungsbereiche zu legen.
In der Praxis haben sich zwei Vorgehensweisen etabliert:
- Beitragsorientiert → zuerst exakte Beiträge klären, dann besprechen
- Leistungsorientiert → zuerst Bedarf klären, dann Beiträge einholen
Beide Wege sind möglich – psponline unterstützt dich in beiden Varianten.
Im Bereich „Beitragshistorie“ werden für jede versicherte Person die bisherigen Neugeschäftsbeiträge der ausgewählten Tarife über mehrere Jahre hinweg dargestellt.
Zusätzlich zeigt psponline die durchschnittliche Erhöhung pro Jahr an und visualisiert die Entwicklung übersichtlich in einer Grafik.
Über die Jahresauswahl kann der gewünschte Zeitraum individuell angepasst und aktualisiert werden. Dadurch lassen sich Tarifentwicklungen und Beitragsanpassungen verschiedener Tarife direkt miteinander vergleichen.
Über die Funktion „Beitragsentwicklung GKV“ oben rechts kann zusätzlich die Entwicklung der gesetzlichen Krankenversicherung angezeigt werden. Das kann besonders hilfreich sein, um Beitragsentwicklungen besser einordnen und vergleichen zu können.
Im Bereich „BKZ“ werden die Bilanzkennzahlen der ausgewählten Gesellschaften übersichtlich dargestellt und miteinander verglichen.
Die Anzeige kann über verschiedene Selektionsmöglichkeiten gezielt angepasst werden, zum Beispiel nach Gesellschaft, Kennzahl oder Zeitraum. Dadurch lassen sich wichtige Unternehmenskennzahlen und Entwicklungen direkt gegenüberstellen und besser einordnen.
Über den Link „Definition Bilanzkennzahlen“ oben rechts erhältst du zusätzliche Erläuterungen zu den einzelnen Kennzahlen.